Muitas vezes nos perguntam se somos um Family Office e sempre respondo, não, somos um Family & Friends que se abriu para o mercado recentemente. Mas afinal qual a diferença entre estes dois players do mercado financeiro?

Na verdade, a única semelhança está na palavra Family presente em ambos os nomes, pois o conceito e o funcionamento são completamente diferentes. Enquanto o primeiro, Family Office, tem como premissa gerir grandes fortunas familiares, o segundo Family & Friends refere-se a gestão do patrimônio dos sócios, gestores e alguns poucos amigos, somente, ou seja, gestão fiduciária em sua mais própria essência.

Os Family Offices têm também dois aspectos bastante interessantes pertencentes a um seleto e exclusivo grupo de pessoas – os milionários:

1) As questões sucessórias presentes em famílias com patrimônio extremamente relevante. Nestes casos, muitas vezes, os herdeiros, chamados 2º ou 3º gerações, não fazem parte da gestão de suas empresas e tão pouco foram acostumados a pensar em questões financeiras, de investimento e de futuro. Neste aspecto, os profissionais presentes nos Family Offices tem como responsabilidade, além de gerir o patrimônio, fazer com que todos os herdeiros e interessados estejam na mesma página com seus próprios interesses alinhados.

2) As relações fiscais existentes nesta gestão, que podem e muito impactar de forma relevante no fluxo financeiro das famílias. Estas atividades demandam uma estrutura extremamente organizada, segura e eficiente, sendo assim as “Due Diligencies” para fazer parte da carteira de investimentos as serem oferecidas aos F.O são das mais complexas e profundas do mercado.

Mudando o olhar para os Family & Friends encontramos gestores financeiros, especialistas em investimentos que utilizam sua expertise em prol de seu próprio patrimônio e abrem esta expertise para pessoas próximas, amigos, familiares, não possuindo um viés comercial forte. A Santa Fé nasceu e se consolidou há mais de 40 anos exatamente assim. Seu sócio fundador e CEO até hoje, Fernando Bueno, era sócio de uma das maiores corretoras de valores da década de 70, a Bueno, Vieira, Pereira Lopes e Associados, e visualizando oportunidades para gestão de seu patrimônio abriu a Santa Fé com este intuito.

Então você deve estar se per perguntando: “Mas porque tudo mudou, e depois de tanto tempo a Santa Fé se abre à qualquer investidor?” Na verdade não foi a Santa Fé que mudou, mas sim o universo dos investimentos. Hoje, abre-se uma conta em uma corretora com poucos cliques, é possível investir em Títulos do Tesouro Nacional a partir de R$30,00 ou em fundos de investimentos com R$100,00. Vemos e vivemos a tão sonhada democratização do mercado financeiro e por consequência seu crescimento e fortalecimento. Neste novo cenário quem tem experiência, solidez e apresenta bons resultados tem muito espaço para desempenhar e bem seu papel.

Sendo assim, há exato 1 ano, em Novembro de 2019, os nossos Sócios e Gestores abrem seu Family & Friends para quem tiver interesse em compartilhar dos mais de 30 anos de vivência. Estamos satisfeitos e felizes em fazer parte deste movimento e, ao contrário dos Family Offices, atender o maior número de investidores possível, sem burocracia, de forma ágil, transparente e democrática e a partir de R$500,00! Sim, a Santa Fé é para todos!

Fernanda Lancellotti
Partner & Head of Investor Relations na Santa Fé Investimentos