O que é, para o que serve e por que a Santa Fé não o aplica diretamente.

O que é o “Suitability”?

O suitability é um processo usado pelas instituições financeiras para entender o perfil de investidor de cada cliente.

Por meio de um questionário ou entrevista, a instituição identifica:

• Situação financeira (capacidade de assumir riscos);
• Objetivos de investimento (curto, médio ou longo prazo);
• Conhecimento e experiência com produtos financeiros;
• Tolerância ao risco (quanto o investidor aceita oscilações nos resultados).

Para que serve o “Suitability”?

O suitability tem um papel de proteção e responsabilidade no mercado financeiro.

Ele garante que:

• O cliente entenda os riscos dos produtos que está adquirindo;
• A instituição ofereça produtos adequados ao perfil do investidor;
• Haja transparência e ética na relação com o cliente;
• As regras da CVM e da ANBIMA sejam cumpridas corretamente.

Em resumo, o suitability ajuda a proteger o investidor e fortalece a confiança no sistema financeiro.

E na Santa Fé, como isso funciona?

Os nossos clientes são PCO (Por Conta e Ordem). Isso significa que a Santa Fé não mantém contato direto com o investidor final.

Em outras palavras:

• Quem conhece o cliente e aplica o suitability é a instituição distribuidora (banco ou corretora);
• A Santa Fé executa as ordens e administra os recursos, mas não faz recomendações de investimento diretamente ao investidor;
• Portanto, não somos obrigados pela regulação a aplicar o suitability.

Essa estrutura está em total conformidade com a Resolução CVM nº 30/2021 e com o Código ANBIMA de Distribuição.

Mesmo assim, o que a Santa Fé faz?:

Embora não tenhamos a obrigação de aplicar o suitability, nós seguimos seus princípios no dia a dia.

Mantemos práticas que reforçam:

• Transparência nas informações sobre os fundos e produtos;
• Diligência e ética na gestão e administração dos investimentos;
• Colaboração com as distribuidoras, para garantir que os investidores finais recebam informações claras e corretas.

Assim, a Santa Fé contribui para que o investidor final — mesmo atendido pela distribuidora — tenha uma experiência segura, responsável e alinhada às boas práticas de mercado.

Conclusão

O suitability é uma das principais ferramentas de proteção ao investidor no mercado financeiro.

No modelo Por Conta e Ordem, essa responsabilidade pertence às instituições distribuidoras, mas a Santa Fé apoia e pratica os mesmos valores que o suitability representa:

ética, adequação, transparência e diligência..

Se precisar de apoio ou orientação nessa jornada, conte comigo e com a equipe da Santa Fé Investimentos. Estamos aqui para ajudar você a transformar pequenas ações em grandes conquistas.

Mesmo sem aplicar diretamente o suitability, todos na Santa Fé têm um papel importante em garantir que nossos processos e comunicações sigam o mesmo propósito: investimentos responsáveis e alinhados com os melhores padrões de conduta do mercado